marzo 23, 2019

¿Qué es el secreto bancario?

¿Qué es el secreto bancario?
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El secreto bancario puede generar problemas en las investigaciones legales pero finalmente es un derecho de privacidad de la información.

Cuando una persona va, por ejemplo, a un cajero y hace un retiro, o cuando hace un depósito por internet o en ventanilla, está ejerciendo su derecho de mover libremente su dinero dentro del marco legal. El secreto bancario consiste en proteger toda tu información bancaria de terceros, de tal manera que tú y solo tú  puedas conocer el dinero que tienes disponible, tus movimientos, transacciones, historial, etc.

De esta manera, nadie puede conocer tu información bancaria, aún si fueras “sospechoso” de algún caso, pues te protege tu derecho al secreto bancario. Tal es así que el secreto bancario puede ser usado por algunas personas para lavar dinero, o por otras que quieren recurrir a países con estrictas normas de secreto bancario como los paraísos fiscales, para proteger la información de su cantidad de riqueza.

Secreto bancario

Ahora bien, ¿hasta dónde puede llegar el secreto bancario? En el Perú, según el artículo 143 de la Ley 26702, este es total, salvo por orden expresa de los jueces y tribunales hacia un caso específico en el cual esté implicado el cliente del banco al que se solicita levantar el secreto bancario.

Asimismo, se indica que el fiscal de la Nación puede levantar el secreto bancario cuando hay presunción de enriquecimiento ilícito de funcionarios públicos. De igual manera, la SBS puede hacer lo mismo pero solo por fines de supervisión.

Es cierto que en muchos casos el secreto bancario puede dificultar investigaciones de lavado de dinero u otras transacciones ilegales, pero es un derecho que tienen las personas de proteger la privacidad de su información bancaria.

 

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