mayo 23, 2018

Cómo optimizar el flujo de efectivo de su empresa

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Cómo optimizar el flujo de efectivo de su empresa banner-publicidad

¿Cuáles son los factores importantes a considerar al optimizar la administración de efectivo de mi negocio?

Requiere diligencia y el conjunto adecuado de herramientas y proyecciones presupuestarias para optimizar el flujo de efectivo, que a menudo es más importante para el crecimiento de un negocio que las ganancias.

 

Determine la posición de efectivo actual de su empresa

Las proyecciones de flujo de efectivo a corto plazo, como aquellas que son semanales o mensuales, y las proyecciones a más largo plazo que analizan el crecimiento de una compañía durante un año, tres años o incluso cinco años son clave para determinar la posición de efectivo actual de una empresa. Esto es especialmente cierto si una empresa está experimentando un crecimiento rápido o soportando tiempos difíciles. Los dueños de negocios experimentados revisan las declaraciones pasadas del flujo de efectivo para recabar sabiduría sobre la toma de decisiones pasadas y las concesiones hechas, entre otras tendencias notables, para poder hacer proyecciones más precisas y maniobrar la mayor cantidad posible de efectivo de sus balances.

 

El inventario y las cuentas por cobrar (cuentas de crédito, crédito que extienda a los clientes) a menudo son drenajes significativos en el efectivo de una empresa. Por ejemplo, una vez que comprenda si se está quedando sin inventario demasiado rápido o si sus clientes tardan demasiado en limpiar sus cuentas, puede ajustar sus términos en consecuencia para que ingrese más efectivo en el negocio. Esto podría significar pedir dinero por adelantado a los nuevos clientes, ofrecer plazos de pago más cortos o aumentar los recargos por pagos atrasados.

 

Existen algunas herramientas útiles para facilitar este enfoque, como los sistemas de caja de seguridad para cobrar los pagos. Los clientes envían por cable o correo a una caja de seguridad, y su banco puede transferir los fondos a una cuenta que devenga intereses.

 

Otra clave para una mejor administración del efectivo: concéntrese en cuándo una empresa está pagando a sus proveedores y proveedores para optimizar el flujo de efectivo. Al solicitar plazos más largos y pagar, y no antes del día en que se debe pagar, un gerente está maximizando el efectivo disponible. Las líneas de crédito se pueden pagar con el efectivo disponible para ahorrar en intereses.

 

Comprender los matices de la administración de efectivo

Otro factor clave para las empresas nuevas y establecidas es que los propietarios de las empresas siempre mejoren su comprensión de los matices de la gestión del efectivo. El capital de trabajo, o flujo de efectivo operativo, se genera por las ventas de su producto o servicios y generalmente es el más fácil de entender y controlar para la mayoría de los propietarios de negocios. Pero más allá del capital de trabajo, también hay “flujo de efectivo de inversión” generado a partir de activos fijos internos, como inversiones en plantas y equipos u otros activos fijos, ganancias o pérdidas no recurrentes y “flujo de efectivo de financiamiento”, que es el efectivo que se mueve hacia y desde fuentes externas como prestamistas, inversores y accionistas.

 

Los estados financieros brindan la información y los conocimientos que pueden conducir a un mayor ahorro de efectivo, pero sigue siendo crucial que los dueños de negocios eviten grandes riesgos, así que no invierta todas sus reservas en las acciones que sus amigos le cuentan sobre las cervezas o las acciones riesgosas vendidas por corredores o asesores que pueden estar trabajando en ventas basadas en comisiones.

 

Haga que su efectivo disponible trabaje para usted

Y eso nos lleva a la pregunta clave dentro de la pregunta: ¿Cómo puede el dueño o gerente de un negocio poner a disposición el efectivo disponible para la empresa? Para responder a esto, debe centrarse en las tasas de interés pagadas en comparación con el interés que se puede ganar en las inversiones. Puede que no suene como una gran epifanía, pero muchos dueños de negocios no se enfocan en pagar sus líneas de crédito para evitar tarifas y tarifas más altas, sino que toman efectivo disponible e invierten a tasas más bajas. Pague las deudas que devengan intereses altos primero.

 

Una vez que el balance esté en orden y haya suficiente efectivo disponible para manejar las fluctuaciones normales en los volúmenes de transacción, puede considerar invertir el efectivo en cuentas de barrido, cuentas de barrido al final del día y cuentas de caja de seguridad. Un flujo de caja más predecible y una posición de efectivo estable permite que un gerente de negocios busque inversiones, especialmente si hay un aumento pendiente en una línea de crédito o una inyección de efectivo de inversionistas ángel en el horizonte.

 

Optimizar su gestión de efectivo no tiene por qué ser complicado. En pocas palabras, siempre maximice el flujo de efectivo y asigne efectivo con la idea de mejorar la estabilidad de su empresa. Los factores clave para apoyar ese enfoque implican la generación de los siguientes datos.

 

Conocimiento actualizado de cuándo, dónde y cómo surgen las necesidades de efectivo de la empresa

Fuentes sólidas para satisfacer cualquier necesidad de efectivo adicional a través de buenas relaciones con un banquero y otros acreedores

Recuerde: controlar con cuidado el efectivo disponible disponible es uno de los mayores activos que una empresa establecida puede tener.

 

 

 

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